合同会社（LLC）がファクタリングを利用すると、銀行融資が難しい場合でも迅速に資金を確保できます。売掛債権を売却することで即日入金が可能となり、キャッシュフローの安定に直結します。
本記事では、合同会社がファクタリングを利用するメリット、注意点、選び方のポイントをわかりやすく解説します。

合同会社の特徴と資金調達の課題

合同会社は設立・維持コストが低く、意思決定が迅速な点が魅力です。一方で、株式会社に比べて信用力が低いため、銀行融資や借入型資金調達の審査が厳しくなることがあります。
そのため、売掛債権を活用するファクタリングは、合同会社にとって有効な資金調達手段となります。

合同会社にファクタリングがおすすめな理由

負債にならない

ファクタリングは売掛債権を売却して資金を調達するため、借入ではありません。貸借対照表に負債として計上されず、財務状況への影響が少ない点が大きなメリットです。

審査が柔軟

売掛先の信用力が重視されるため、合同会社の設立歴が浅くても利用できる可能性があります。銀行融資より審査基準が柔軟です。

入金までのスピードが速い

即日対応可能なサービスもあり、急な資金ニーズにも対応できます。給与支払いや材料費の支払いなど、キャッシュフローの安定に直結します。

財務指標への影響が少ない

借入ではないため、自己資本比率や負債比率に悪影響を与えません。将来的な融資審査にもプラスの影響が期待できます。

注意点・リスク

手数料が比較的高い

2社間ファクタリングでは10〜20％、3社間でも数％かかる場合があり、コストが無視できません。

売掛先の信用力が重要

売掛先が支払不能になる場合、3社間では同意が必要になり、2社間では契約内容によってリスクが増大します。

資金化できる額は売掛債権の範囲内

売掛債権以上の資金は調達できません。必要以上の資金を期待することはできません。

信用・実績が少ない場合は条件が厳しくなる

合同会社は外部からの情報が少ないため、決算書や通帳などの資料を求められることがあります。

合同会社がファクタリングを選ぶ際のポイント

手数料の内訳が明確か

2社間／3社間の違いや追加費用が明確かを確認しましょう。

入金までのスピード

最短即日や数時間での入金が可能か、資金ニーズに合うかを確認します。

売掛先の信用調査

売掛先が支払能力を持つかどうかをチェックします。3社間契約では同意が必要です。

合同会社でも利用可能か

サービス対象に合同会社が含まれているか、利用条件を確認しましょう。

契約形態・リスク

償還請求権なしの完全買取が望ましいです。追加請求リスクを事前に確認しておきましょう。

信頼性・実績

運営会社の実績や口コミを確認し、安全性を担保します。

まとめ

合同会社でも銀行融資が難しい場合に、ファクタリングは非常に有効な資金調達手段です。売掛債権を活用することで即日資金化が可能となり、キャッシュフローを安定させることができます。
サービスを選ぶ際は、手数料、入金スピード、売掛先の信用力、契約条件を確認することが重要です。これらを押さえることで、安全かつ効率的に資金調達が可能となります。