現在、東京には多くのファクタリング会社があります。
どの会社を選べばいいのか悩んでる方もいるでしょう。
この記事では、東京でファクタリング会社を選ぶ際の重要なポイントについて詳しく解説していきます。

東京でファクタリング会社を選ぶポイント

1.短期間で調達できるか

会社経営には資金の流動性が欠かせず、迅速な資金調達が可能なファクタリング会社を選ぶことで、経営の安定性を高めることができます。

そのため、短期間で資金調達ができるファクタリング会社を選ぶことが望ましいといえます。

2.手数料を抑えられるか

ファクタリングの利用には、手数料がかかります。

手数料が高すぎるファクタリング会社を利用すると、手元に入る資金が少なくなってしまうため資金不足に陥りかねません。

そのため、手数料を抑えられるファクタリング会社を選びましょう。

透明性のある料金設定の会社は、信頼性も高いといえます。

3.担当者の印象は良いか

対面を希望する場合は、担当者の印象もチェックしておくのがおすすめです。

担当者の対応や態度は、サービスの質や信頼性を大きく左右します。

最初の印象で「安心して任せられないかも」と感じたときは、そのファクタリング会社の利用を避けるのが無難です。

4.オンライン手続きに対応しているか

できるだけ早い入金を希望する場合は、オンライン手続きに対応しているかチェックしましょう。

オンライン手続きに対応していれば、ファクタリング会社の営業時間を気にせず夜間に申し込みが可能です。

また、事務所に足を運ぶ時間が省けるので、スピーディーに資金調達ができます。

5.個人事業主も利用できるか

個人事業主の場合は、個人事業主も利用できるかチェックしましょう。

ファクタリング会社によっては、法人しか対応していないところもあります。

その場合、ファクタリングサービスを利用できないので、ホームページで確認しておくことをおすすめします。

6.利用金額など希望を満たしているか

ファクタリング会社によって対応可能な取引金額の範囲や条件などが異なります。

そのため、自社が希望する利用金額がファクタリング会社の取り扱い範囲内に収まっているかを確認しましょう。

また、利用金額や条件の変更に柔軟に対応できるファクタリング会社を選ぶことも大切です。

なぜなら、ビジネスの成長や変動に伴って利用金額が変わる可能性があるからです。

柔軟に対応できるファクタリング会社であれば、利用金額が変わっても引き続き利用することが可能です。

相談の際に、どの程度の柔軟性があるかを確認しておくと良いでしょう。

7.ホームページの内容は信頼できるか

ファクタリング会社を選ぶ際、ホームページの内容が信頼できるかを確認することが大切です。

信頼できるホームページには、会社の基本情報が明確に記載されています。

具体的には、会社の所在地、連絡先、設立年月日、代表者の名前などが挙げられます。

これらの情報がしっかりと掲載されていれば、優良なファクタリング会社の可能性があります。

この他、プライバシーポリシー、利用規約、会社の登録番号（法人番号）などの法的情報がしっかりと記載されているかどうかもチェックしましょう。

これらの情報が明確に記載されていることで、法的に問題のない企業であると判断できます。

8.償還請求権のない契約か

ファクタリングには、大きく分けて「償還請求権付きファクタリング」と「償還請求権なしファクタリング」の2種類があります。

償還請求権とは、売掛金が回収不能になった場合にファクタリング会社が売掛金を売却した企業に対して、売却代金の返還を請求する権利のことです。

万が一売掛先が倒産した場合、償還請求権があると申込企業が売掛金の売却代金を負担しなければならないのです。

ファクタリングは原則として償還請求権のない契約なので、通常は申込企業が責任を負う必要はありません。

償還請求権付きファクタリングを提供している場合は悪徳業者である可能性が考えられるため、償還請求権の有無を確認してから契約を結ぶようにしましょう。

ファクタリングを利用するべきタイミング

ファクタリングを利用するべきタイミングは、主に以下の2つです。

1.資金調達したいとき

資金調達をしたいときは、ファクタリングの利用が有効です。

ファクタリングは売掛先から売掛金が入金される前に資金調達ができるため、売掛先の入金のタイミングに依存せずに済みます。

これにより、「新規事業を開始したい」「設備投資をしたい」など資金が必要なタイミングで資金調達ができます。

このほか、季節的な需要増加や急な大口注文が入った場合にもファクタリングの利用が便利です。

注文が増えると追加の在庫や人員を確保するための資金が必要となり、金融機関から融資を受ける場合は手続きに時間がかかります。

その点、ファクタリングなら迅速に資金調達ができ、ビジネスチャンスを逃さずに済みます。

2.キャッシュフローの悪化を改善したいとき

キャッシュフローの悪化を改善したいときもファクタリングの利用がおすすめです。

売掛先との契約で売掛金の支払いサイトが長い場合、企業はその間の資金繰りに苦労することがあります。

ファクタリングを利用すれば、売掛先から売掛金の入金を待つ必要がなくなるため、キャッシュフローが大幅に改善します。

安定したキャッシュフローを確保できることで、企業の財務状況が健全になるでしょう。

まとめ

東京には多くのファクタリング会社があります。
ファクタリングは、売掛金をファクタリング会社に売却して資金化するサービスです。

売掛金の入金日前に資金化できるため、資金繰りの改善が図れます。

東京でファクタリングの利用を検討中の方は、自社に合ったファクタリング会社を選んでみてください。