「簡易審査の甘いファクタリングを知りたい」
「確実に審査に通るファクタリングはあるのか？」

ファクタリングを迅速に実施したい場合や確実にファクタリングを行いたい場合、簡易審査の甘いファクタリング業者を知りたい人も多いと思います。
簡易審査が甘いファクタリング業者は、利用者よりも売掛先の信用力を重視して審査を進めていきます。

資金繰りに困っている方は、簡易審査の甘いファクタリング業者の利用がおすすめです。

上記特徴のファクタリング業者を利用することで、即日に資金を手に入れることができます。

簡易審査が甘いファクタリング業者！審査通過率で比較

自身に合ったファクタリングを探すには、以下のポイントに注目して選ぶとよいでしょう。

・審査における提出書類が少ない
・契約から入金までオンラインで対応が可能
・個人事業主やフリーランスでも利用できる
手続きがオンライン対応可能や審査における提出書類が少ないファクタリング業者は、煩わしい手続きなしでファクタリングを利用することが出来ますので検討してみて下さい。

簡易審査が甘いファクタリング業者の特徴は審査通過率が高い

審査通過率が高く、審査が甘い・緩いファクタリング業者の特徴は次の通りです。

・高い審査通過率を公開・公表している
・ファクタリング審査の提出書類が少なめである
・個人事業主やフリーランスでもファクタリングを利用できる
・契約から入金までオンラインでファクタリングが完結する
・買取手数料が高めに設定されている
簡易審査が甘いファクタリング業者の特徴として挙げられるのが、審査通過率が高いことです。

ファクタリング業者の平均審査通過率は70％ほどと言われておりますが、中には90％を超える審査通過率を提示しているところも多くあります。

ここからは、簡易審査が甘いと言われるファクタリング業者の特徴を5つあげて解説していきます。

高い審査通過率を公開・公表している

簡易審査が甘い・緩いファクタリング業者の特徴として、自社のホームページなどで審査通過率を公表している業者は審査が甘いと言えます。

先にご紹介したおすすめのファクタリング業者にも、ホームページ内で審査通過率を公表しており、90％超えの業者が多くあります。

審査通過率の公表を通してアピールしていることは、実績に自信があり債権買取を積極的に行っている証拠とも言えます。

しかし、審査通過率の数字だけに囚われてはいけません。

手数料や買取までの日数等、業者によって違いがありますので、自分に合ったファクタリング業者を探すことが大切です。

ファクタリング審査の提出書類が少なめである

簡易審査が甘い・緩いファクタリング業者の特徴の2つ目は審査の提出書類が少ない点です。

一般的にファクタリング業者の審査では、以下の書類の提出が求められます。

・査定する請求書や納品書
・通帳コピー
・1〜3年分の決算書
・身分証明書
・登記簿謄本
・取引先との契約書
上記の全てを必ず提出するわけではありませんが、一般的には用意する書類が多いのが特徴です。

簡易審査が甘いファクタリング業者は提出書類が少なく、査定する請求書と数ヶ月の通帳コピーだけで審査が行える業者もあります。

簡易審査が甘いファクタリング業者は、審査のチェック項目が少ないので利用しやすいといえるでしょう。

個人事業主やフリーランスでもファクタリングを利用できる

簡易審査が甘い・緩いファクタリング業者の特徴として、個人事業主やフリーランスでも利用できる点が挙げられます。

審査の厳しいファクタリング業者では、法人しか対応していないところも多くあります。

なぜ個人事業主はファクタリングが受けられないのか

やはり信頼度という点においては重要度が高く、ファクタリング業者側も慎重に審査を行っているようです。

反対に審査が甘いファクタリング業者では、少額ではあるものの積極的に個人事業主やフリーランスでも対応している業者があります。

契約から入金までオンラインでファクタリングが完結する

簡易審査が甘い・緩いファクタリング業者では手続きがオンラインですべて完結させることが出来るのが特徴です。

ファクタリングの契約をする際は、以下の申し込み方法があります。

・電話
・FAX
・来店契約
・オンライン
・訪問契約
多くのファクタリング業者では、対面式での契約を設けているところが多くあり、その中でも店頭に足を運んで契約するのが基本です。

しかし、最近では、オンラインや非対面式での契約を結ぶことができるファクタリング業者も多くなってきました。

中でも簡易審査が甘いファクタリング業者では、オンライン完結で簡単に利用できる業者が多いことが特徴として挙げられます。

買取手数料が高めに設定されている

簡易審査が甘い・緩いファクタリング業者の特徴5つ目は、買取手数料が高めに設定されている点です。

ファクタリングの手数料は、ファクタリング業者にとっては利益の部分になります。

ファクタリングの手数料とは

ファクタリング手数料は売却する売掛金に対してかかる負担金のことで一回ごとに負担します。

簡易審査が甘いファクタリング業者は、何か問題が起きた時にリスクが伴うため、ある程度の回収を見込めるよう手数料を高く設定しているところも多いのです。

各ファクタリング業者によって手数料の変動も違いがあるので、申し込む際は買取手数料の割合範囲を比較しながらあらかじめ見極めておくことも大切です。

ファクタリング業者の審査に通るコツ3選！確実に売掛金が支払われる業者を選ぼう

ここからは、ファクタリング業者の審査に通るコツをご紹介します。

簡易審査の甘い・緩いファクタリング業者だから、何でも通るわけではありません。

ファクタリング業者では審査が必ずあります。
審査に通らなければ資金を調達することはできません。

ファクタリングの審査に通るためには、以下のコツを抑えることが大切です。

・継続的に取引のある売掛金を選ぶ
・大手企業の売掛金を審査に提出する
・振り込み期日が近い請求書を選ぶ
審査に通るコツについて確認しておくことで、ファクタリングの審査に通過できるように対策することができます。

ここから一つずつ詳しく解説していきます。

継続的に取引のある売掛金を選ぶ
ファクタリング業者の審査に通るためのポイントは、継続的に取引のある売掛債権を選ぶことです。

ファクタリングは、銀行の融資や消費者金融の審査とは違い、お金を貸すことが目的ではなく、「債権を買い取る」ことが目的です。

継続して取引していると証明できることで、債権リスクにも大きく影響してきます。

・継続した売掛金かを証明する方法
・継続的な入金があることを通帳で示す
・契約書などの書類を提出する
特に契約書があると、継続した業者と取引しているという証明があるので、ファクタリング業者も安心して債権を買い取ることができます。

大手企業の売掛金を審査に提出する

ファクタリング業者の審査に通るためには、大手企業の売掛金を審査に提出すると審査を甘くすることができます。

ファクタリングの業者が審査において最も重要視しているのは、利用者の経営状況ではなく売掛先の支払い能力です。

大手企業は、基盤が非常に堅固であり、長期収益の安定性を持っています。

ファクタリング会社は大手企業が売掛をきちんと履行する確率がに高いと判断でき、ファクタリングの審査は甘くなる傾向があります。

先進企業や有名企業であれば、経営状況も公表されているため信頼力は世間的にもに証明されています。

審査に確実に通りたい場合は、経営状態が安定しているとわかりやすい大手企業と債権を提出しましょう。

振り込み期日が近い請求書を選ぶ

ファクタリング業者の審査に通るためには、振込期日が近い請求書を選ぶことです。

・振込期限が近い請求書を選ぶ理由
・未回収リスクが軽減される
・資金回収機関が短いことで取引が迅速に終了できる
ファクタリング業者は、売掛金が支払われる間をリスクと認識します。

資金を回収できない期間が長いと短いでは、リスクが大きく変わります。

期間が短いとリスクが減る理由

上記のことから、支払期日が長い請求書だと未回収リスクが高くなり、審査に通りにくい状況になってしまいます。

支払期日が近い請求書は未回収リスクが軽減されて審査に通りやすくなります。

ファクタリングの審査に通過するためのポイントは、できるだけ振込期日が近い売掛債権を提出することです。

2社間ファクタリングよりも３社間ファクタリングが通過しやすい

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの大きな違いは、売掛先の企業を介すか介さないかです。

3社間ファクタリングでは、売掛先企業にファクタリングを利用していることが通知されることから売掛金の回収リスクが減少します。

そのため安心して取引を進めることができ、審査は比較的甘めで進みます。

一方、2社間ファクタリングでは売掛先企業に通知せずに取引が行われるため、ファクタリング会社がリスクを負うことになります。

ファクタリング会社は売掛金の回収が確実に確実ですかどうかを慎重に判断し、企業自身の信用力や意見状況を厳しく審査する傾向があります。

・2社間ファクタリング
・3社間ファクタリング
企業とファクタリング会社が直接取引を行う形式

2社間ファクタリングは「審査が甘い」とは言わず、特に信用力が低い企業にとっては、審査通過が難しい場合があります。

確実に審査に通りたい場合は、3社間ファクタリングの利用を検討してください。

ファクタリングを個人事業主が審査を甘くする方法

ファクタリングを個人事業主が利用する際に、審査を甘くするためのポイントは２つあります。

・個人事業主が審査を甘くする方法
・取引先と継続的な取引をする
・取引実績を積む
個人事業主やフリーランスの方は法人とは違い、収入が不安定という判断をされ審査が厳しくなります。

売掛債権以外にもファクタリング業者の信用できるポイントとなる情報を用意しておくことで、審査が甘くなる可能性があります。

提出する売掛債権は支払い期限が近いものを提出するように気をつけよう

支払い期限が近い債権は支払いリスクが低いと判断されるため、審査がスムーズになります。

また、売上や取引実績が安定していることを証明するために、過去の入金履歴や取引明細書を用意しておくとよいでしょう。

上記のポイントを踏まえ、個人事業主でも利用できるファクタリング業者の複数社に金額を問い合わせてください。

審査が甘い分手数料が高くなる業者もあるので要注意してください

簡易審査が甘いファクタリング業者でも審査に落ちる理由3選

簡易審査が甘い・緩いファクタリング業者であったとしても審査に落ちてしまう場合があります。

簡易審査が甘いファクタリング業者が審査に落ちてしまう3つの理由は次の通りです。

リスクが高い売掛債権を提出している

売掛先との取引実績が浅かったり継続した取引ができていない
申込者の社会的信用度が低い
簡易審査が甘いファクタリング業者の審査に通るためにも落ちる理由を理解しておくことで、対策が取れるようになります。

一つずつ取り上げて解説していきますので、ぜひ参考にしてください。

リスクが高い売上債権を提出している

簡易審査が甘いファクタリング業者でも審査に落ちてしまう理由として、リスクが高い売上債権を提出している可能性があります。

リスクが高い売上債権とは

売掛先が赤字続きであったり、税金滞納など経営が上手くいっていないもの

ファクタリングは、売掛先の経営状況を判断することで審査に通過するか否かの判断をしています。

ファクタリング業者側としては、経営状況が悪い売掛先が赤字続きや滞納があるのを危険を冒してまで受け入れようとはしないはずです。

そのため、ファクタリング業者は慎重な審査を行うのです。

審査に落ちないためにも、赤字経営がある売掛先を選ぶのはやめておきましょう。

売掛先との取引実績が浅かったり継続した取引ができていない
審査が甘い・緩いファクタリング業者でも審査に落ちてしまう理由として、売掛先との取引実績が浅かった、継続的な取引ができていない場合が考えられます。

ファクタリング業者は、取引実績の豊富さや売掛先の信用力・取引の安定性を審査の指標として重視します。

継続した取引がない場合、信用情報が十分に確認できないためファクタリング会社はリスクが高いと判断する可能性があります。

特にファクタリングを初めて利用する場合は、通常よりも取引の長が重視されるので注意してください。

初回利用時はできるだけ長い契約をしている売掛債権を提出することが大切です。

ファクタリングの審査に落ちてしまった場合、自分の提出した売掛先との取引期間は短くなかったか確認してください。

申込者の社会的信用が低いと審査に落とされる

審査の甘いファクタリング業者でも審査に落とされてしまう理由の3つ目は、申込者自身の社会的信用度が低い場合です。

ファクタリングでは、売掛先の経営状況を特に重視していますが、申込者側の状況も審査の対象になります。

申込者の審査の対象事例は、犯罪歴があるかどうかなどです。

申込者側が税金を滞納していたり、債権超過をしていたとしてもあまり問題にはなりません。

ただし、申込み時点で嘘の情報で申し込みをしている場合は審査に落とされます。

ファクタリング業者の審査に通過するためには、虚偽の情報の提出はしないようにしましょう

まとめ

簡易審査が甘いファクタリング業者は審査時間も短時間で利用することができます。

そのため、急いで資金を調達したい方や、審査をスムーズにおこないたい方にはおすすめです。

その一方、審査が甘いファクタリング業者を利用する際は、手数料などが高くかかってしまうなどのリスクも伴います。

数多くあるファクタリング業者の中からどれがご自分に合うかを見極めて、申し込みするようにしましょう。

また、簡易審査が甘いファクタリング業者に申し込んだからと言って必ず審査に通るとは限りません。

ファクタリングの審査に落ちないためにも、注意点や気をつけるポイントを抑えておくことで、審査に通りやすくなります。