株式会社メッシュ

奈良県でもファクタリング利用する企業が増えている？

2024年11月20日

この記事では、奈良県でも利用できるおすすめのファクタリングについてやファクタリング会社を選ぶポイントについて詳しく解説していきます。
ファクタリングを利用すれば、自社の経営状況に関わらずスピーディーな資金調達が可能です。

奈良県においても、資金繰り改善のために利用する企業が増えています。
ファクタリングは、支払期日前の売掛債権をファクタリング会社に売却して現金化する方法です。銀行融資に比べると審査基準がゆるやかで、即日入金に対応している事業者も多く、速やかに手元に資金を調達したい場合におすすめです。

ファクタリング会社によって取引形態や手数料、入金スピードが異なるため、自社のニーズに合った事業者を選定する必要があります。

奈良県でファクタリング会社を選ぶ際は、取引形態や入金スピードに注目しましょう。その他にも、手数料・買取可能額・契約のしやすさも、事業者選びの重要なポイントです。

・取引形態を確認
・入金までのスピードを確認
・手数料はいくらか
・買取可能額はいくらか
・出張サービスやオンラインサービスが提供されているか

ファクタリングには、次の2種類の取引形態があります。

・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
それぞれの特徴・メリット・デメリットを理解して、自社のニーズを満たす取引形態を提供している事業者を選ぶ必要があります。

2者間ファクタリングは、利用者（自社）とファクタリング会社の間でファクタリングの契約を締結します。
この取引形態では、利用者が売掛先から売掛金を回収してファクタリング会社に送金するため、取引先にファクタリングの利用を知られない点がメリットです。

また、利用者とファクタリング会社の間で契約が完結するため、資金調達までのスピードも比較的早いです。ただし、ファクタリング会社にとっては売掛金の未回収リスクが高いため、3者間ファクタリングに比べて手数料が高く設定されている点に留意が必要です。

取引先にファクタリングの利用を知られると、今後の取引に悪い影響が出る可能性が高い場合は、2者間ファクタリングの方が安心といえます。

3者間ファクタリングの契約当事者は、利用者（自社）・ファクタリング会社・売掛先（取引先）です。売掛金の回収はファクタリング会社が売掛先から行うため、売掛先にファクタリングの利用を知られる点がデメリットです。

また、売掛先がファクタリング契約を拒否する可能性があり、これに伴って資金調達までに時間がかかる恐れがある点にも留意が必要です。

その一方で、ファクタリング会社は未回収リスクが低いことから、2者間ファクタリングに比べて審査が易しく、利用者の手数料が低めに設定されている点がメリットです。また、3者間ファクタリングの提供先の多くは大手企業のため、安心して利用できるでしょう。

初めてファクタリングを利用する場合や、信頼できる取引を行いたい場合は、3者間ファクタリングが適しています。

速やかな資金調達を希望する場合は、申し込みから入金までのスピードを確認すべきでしょう。例えば、即日入金に対応した事業者であれば、申し込みの当日中に売掛金を受け取れる可能性が高いです。即日入金の対応可否は、事業者の公式Webサイトなどで確認できます。

できる限り審査時間を短縮するために、必要書類が少ない事業者を選び、書類をあらかじめ準備しておくことも大切です。さらに、ファクタリングの申し込みは午前中に済ませましょう。

午前中に申し込むと、審査通過後の振込手続きが金融機関の営業時間に間に合う可能性が高まります。その結果、即日で現金を手元に得やすいでしょう。

ファクタリングの利用の際は、手数料がかかります。手数料の下限・上限は事業者によって異なるため、申し込み前に必ず確認しましょう。手数料の適正さを判断するために、複数の事業者に見積もりを取るのがおすすめです。

手数料が高いほど、受け取れる金額が目減りするため、資金繰りの改善が見込めない場合もあります。できる限り満額に近い売掛金を得るには、手数料が低い事業者を選ぶことが望ましいでしょう。

3者間ファクタリングは、2者間ファクタリングに比べて手数料が安い傾向にあるため、コストを抑えたい場合にもおすすめです。

ファクタリング会社によっては、買取可能な金額の上限・下限が設けられています。自社が売却したい売掛金の範囲をカバーしているかどうか、申し込み前に必ず確認しましょう。

奈良県には小中規模の企業が多く、売掛金も少額になる傾向にあるため、少額買取への対応可否は、ファクタリング会社の重要な選定基準になります。

奈良県にはファクタリングの店舗がないため、ファクタリング会社を選ぶ際は契約方法を重視しましょう。出張サービスを行っている事業者や、オンラインで契約が完結する事業者は、他県の店舗まで足を運ぶ必要がなく、利用の手間を抑えられます。

特にオンライン型の契約形態の場合は、対面型の契約に比べて手数料が安く設定されている傾向にあります。時間や手間だけでなく、費用面も節約したい場合は、オンライン契約が可能なファクタリング会社を選ぶと良いでしょう。

ファクタリングとは、支払期日前の売掛債権を売却して現金化する方法です。奈良県でファクタリング会社を選ぶ際は、取引形態や手数料、入金までのスピードを確認しましょう。

また、奈良県にはファクタリングの店舗がないため、出張サービスやオンライン契約の対応可否も重要な選定基準となります。