ファクタリングは、売掛金を早期に現金化するための有力な資金調達手段です。特に、即日入金を希望する事業者にとって、審査時間の短縮は重要なポイントとなります。この記事では、ファクタリングの審査時間に焦点を当て、即日入金を実現するためのコツや注意点を詳しく解説します。

ファクタリングの基本と審査の流れ

ファクタリングとは？

ファクタリングは、売掛金をファクタリング会社に譲渡し、その代金を即座に受け取る仕組みです。これにより、売掛金の回収を待たずに資金を調達することができます。主に以下の2種類の取引形態があります。

・2社間ファクタリング：事業者とファクタリング会社の2者間で契約を結びます。売掛先（取引先）の承諾は不要で、スピーディな資金調達が可能です。

・3社間ファクタリング：事業者、ファクタリング会社、売掛先の3者間で契約を結びます。売掛先の承諾が必要となるため、手続きに時間がかかることがあります。

審査の流れ

ファクタリングの審査は、以下のステップで進行します。

1.申し込み：必要書類を提出し、オンラインまたは対面で申し込みを行います。

2.審査：提出された書類を基に、ファクタリング会社が審査を行います。

3.契約：審査通過後、契約を締結します。

4.入金：契約後、指定の口座に入金されます。

即日入金を実現するための審査時間とコツ

審査時間の目安

ファクタリング会社によって審査時間は異なりますが、以下のような目安があります。

・最短10分：AI審査を導入しているファクタリング会社では、申し込みから審査完了までの時間が短縮されています。たとえば、FACTOR⁺U（ファクトル）では、最短10分で審査が完了し、入金まで最短40分で対応しています。

・最短30分：PAY TODAYやイージーファクターなどでは、審査時間が最短30分となっており、迅速な資金調達が可能です。

・最短60分：バイオンでは、AIを活用した審査により、最短60分で入金が完了します。

即日入金を実現するためのコツ

即日入金を希望する場合、以下のポイントに注意することが重要です。

1.平日の早い時間帯に申し込む
　金融機関の営業時間内に手続きを完了させるため、平日の午前中に申し込むことをおすすめします。

2.必要書類を事前に準備する
　本人確認書類、請求書、通帳のコピーなど、必要な書類を事前に準備し、不備がないようにしましょう。

3.オンライン完結型のサービスを利用する
　FACTOR⁺Uやイージーファクターなど、オンラインで手続きが完結するサービスを利用することで、手続きがスムーズに進みます。

4.審査通過率の高いファクタリング会社を選ぶ
　SOKULAなど、審査通過率が高いファクタリング会社を選ぶことで、審査に通過しやすくなります。

注意点とリスク管理

ファクタリングを利用する際には、以下の注意点とリスク管理が必要です。

1.高すぎる手数料に注意する
　手数料が高すぎると、資金繰りが悪化する可能性があります。事前に手数料を確認し、納得した上で利用しましょう。

2.契約内容を確認する
　契約前に、契約内容や条件を十分に確認し、不明点があれば問い合わせることが重要です。

3.悪質な業者に注意する
　ファクタリング業者の中には、悪質な業者も存在します。信頼できる業者を選ぶために、口コミや評判を確認しましょう。

まとめ

ファクタリングの審査時間は、利用するファクタリング会社や取引形態によって異なります。即日入金を希望する場合は、審査時間が短く、オンラインで手続きが完結するファクタリング会社を選ぶことがポイントです。また、必要書類の準備や申し込み時間にも注意し、スムーズな資金調達を実現しましょう。ファクタリングを賢く活用し、事業の資金繰りを円滑に進めてください。