安心して申し込みができるファクタリングを探していますか？

そもそも資金繰りで困っている状態だと思いますが、ファクタリングと言っても

「個人事業主・一人親方でも、ファクタリングって使えるの？」
「今話題のファクタリングを活用して財務状況を改善したい！」
「ファクタリング会社が多すぎてどこが良いのか分からない」
「変なところに申し込んで騙されたらやだ」
という一人親方さんは多いのでは？
ファクタリングは有効な財務調達手法として認知され、それに伴ってファクタリング会社も急増しています。
一人親方さん向けの情報が多いですが、ファクタリングについては建設業の一人親方さんだけでなく、その他の個人事業主さんも利用できるものなので、一人親方に限らず参考にしてもらえればと思います。

ファクタリングとは？

まず、「ファクタリング」という言葉は知っていても、詳しく知らない人向けに解説を簡単にします。

ファクタリングのことは理解しているという人はこちらからおすすめのファクタリング会社を確認してください。

ファクタリングとは、売掛債権を買い取る、又は保証するサービスのことです。

建設業の場合だと、元請から工事を受注した一人親方がその請負った工事の売掛債権を、ファクタリング会社に買い取ってもらうことで現金化することができます。

このように、売掛をファクタリング会社に買い取ってもらうことで、早期に現金化することができるわけです。
建設工事は工期が長いため、入金までの時間もかかることが多いですよね。

早く現金化ができることで財務状況が良くなるので、一人親方だけでなく多くの建設業者がこのファクタリングサービスを利用しています。

また、ファクタリングは「借入」ではないので、公共工事を受注する業者にとっても「経営事項審査」への影響を与えずに資金調達が可能である点も大きなメリットになっています。

建設業ではかなり注目され、そして利用されているサービスです。

個人事業主でもファクタリングは使えるの？

個人事業主は、法人を設立せずに個人で事業を営んでいる人のことで、税務署に「開業届」を提出して事業の開始を申請すれば、個人事業主となれます。

最近増えたフリーランスという働き方も、開業届を提出していれば個人事業主という扱いになります。

そして、ファクタリングサービスはもちろん個人事業主でも使うことができます。

個人事業主は、一人親方だけでなく、飲食業、コンサルティング、運送業、広告業、医師、税理士、床屋さん、クリーニング屋さんなどでも個人事業主さんはたくさんいます。

個人事業主でも安心できるファクタリング会社選びのポイント

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントとしては、必ず複数の会社から見積もりを取ることです。

同じファクタリングとは言っても、会社によって買い取り条件は違いますし、手数料なども違います。

そのため、買い取ってもらえる金額も変わってきます。

より高く買い取ってもらうためにも、複数の会社から見積もりを取って比較しましょう。

失敗しないファクタリング会社選びのポイントは以下のようなところです。

現金化までの日数
手数料
元請や発注者への影響
建設業を理解している
個人事業主も対象としている
オンラインで完結できる
ファクタリング会社を選択する際にはこれらの項目を比較しながら選びましょう

個人事業主はオンラインで対応しているファクタリングを

個人事業主さんはかなり忙しいので、ファクタリングを利用するといっても対面での対応が必要だと時間をとるのが難しいです。

対面の場合は、ファクタリング会社まで行く時間や交通費などがかかりますし、その間仕事ができないことになります。

しかも、審査が通らなかったら全くの無駄になってしまいます。

その点、オンラインで対応ができるファクタリング会社であれば、わざわざ時間をとる必要もなく仕事にも影響が出ません。

ファクタリング会社を選ぶ際は「オンラインで対応可能か」について必ず確認するようにしましょう。

少額を即日調達できるファクタリング会社とは？

個人事業主の場合は、少額での利用や即日必要というケースもよくあります。

少額の即日調達に対応するファクタリング会社には共通の特徴があります。

以下に、2つの特徴をご紹介します。

法人以外のファクタリングにも対応している

ファクタリング会社は、法人のみならず、個人事業主やフリーランスなどの資金調達にも対応している場合があります。

法人に限定されない柔軟な対応があり、特に個人事業主やフリーランス向けには少額利用を歓迎する傾向があります。

これにより、即日での資金調達が可能となります。

契約まで全てオンラインで完結できる

オンライン完結型のファクタリングサービスは、少額の即日調達に適しています。

オンラインでの契約手続きが可能なため、担当者が出張する手間が省けます。

これにより、事業者は対面契約にかかる経費を削減し、少額利用にも迅速に対応できるのです。また、オンライン契約により手続き時間も短縮され、即日の対応が期待できます。

少額を即日で調達したい場合は、オンライン完結型のファクタリングサービスが適しているか確認してみてください。

一人親方におすすめのファクタリングまとめ

一人親方が経営資金の調達やキャッシュフローの改善を目的に利用できるファクタリングサービスですが、一人親方や個人事業主などの小規模事業者が利用できるファクタリング会社は数が限られています。

なかなか選ぶのは難しいかもしれませんが、ここでご紹介しているファクタリング会社であれば利用できる可能性は高いのでまずは問い合わせてみることをおすすめします。

なお、ファクタリングを利用する際は、複数、最低でも２社以上の会社から見積もりを取りましょう。

申し込んでみるとわかりますが、ファクタリング会社によって手数料の割合が違います。