東京はファクタリングの会社の数が国内で最も多い地域です。非常に多くのファクタリング会社が存在しており、即日現金化の可能性が最も高い地域になります。
しかしあまりにファクタリング会社の数が多いのでどこのファクタリング業者を選んでいいか分からないという人もいらっしゃるのではないのでしょうか？
東京でおすすめのファクタリング会社を法人向け、個人向け別々でご紹介します。
初めてファクタリングを利用するという方も、どのファクタリング会社を選ぶべきか、特徴などについても詳しく解説していきますので、ぜひご覧ください。

東京でおすすめのファクタリング会社

東京はファクタリング会社が最も多く集まっている場所です。
そのため多数のファクタリング会社が存在しますが、その中で最もおすすめなファクタリング会社は次の21社です。
・東京でおすすめのファクタリング会社21選
・アクセルファクター 東京本社
・ベストファクター 東京本社
・QuQuMo
・PAYTODAY
・JTC 東京営業所
・ビートレーディング 東京本社
・株式会社No.1
・MSFJ
・ファクタリングのトライ
・ファクタリング東京
・PMG 東京本社
・日本中小企業金融サポート機構
・えんナビ
・ウィット 東京本社
・OLTA
・オッティ
・東京ファクタリングセンター
・Mentor Capital
・日本ビジネスリンクス(JBL)
・事業資金エージェント

東京の個人事業主におすすめのファクタリング会社5選

東京の個人事業主に向いているファクタリング会社は次の5社です。

・東京の個人事業主におすすめのファクタリング
・Freenance（フリーナンス）
・ペイトナーファクタリング
・labol（ラボル）
・プロテクトワン
・買速-KAISOKU-
個人事業主やフリーランスは債権譲渡登記ができず、高額の売掛債権を保有していないなどの理由で取り扱いをしないファクタリング会社も多いですが、これらの5つのファクタリング会社は個人事業主やフリーランスでも取り扱っていることがあります。

東京でファクタリングを利用するメリット

東京でファクタリング会社を利用することには次の3つのメリットがあります。

・東京でファクタリングを使うメリット
・即日で審査〜入金まで対応してもらえる
・在東京の会社なら担当者と顔合わせで契約できる
・継続利用で手数料が安くなることもある
ファクタリング会社の数が多いので、対面契約のファクタリング会社でも即日資金調達でき、継続的に利用しやすいなどの点がメリットです

東京でファクタリング会社を利用する3つのメリットを詳しく解説していきます。

即日で審査〜入金まで対応してもらえる

東京には数多くのファクタリング会社が所在し、支店も数多く構えています。

そのため、申込日当日に即日で審査から入金まで対応してもらえる可能性が他の地域よりも高いと言えます。

ファクタリング会社の多くが対面での契約が必要になりますが、当日中にファクタリング会社のオフィスへ訪問できない場合には即日契約ができません。

しかし東京でファクタリングを利用する場合には、当日中に来店契約ができる可能性が高いためです。

東京は他の地域と比較して、最も即日資金化できる可能性が高いと言えるでしょう。

在東京の会社なら担当者と顔合わせで契約できる

東京に本社や支店を構えるファクタリング会社であれば、ファクタリング会社の担当者と顔を合わせて契約することができます。

100万円前後くらいの金額であれば、オンラインでファクタリングを利用しても多くに方が特に抵抗を感じないでしょう。

しかし数千万円単位の高額な売掛債権をファクタリングする場合は、やはり担当者としっかりと顔を合わせて契約した方が安心です。

在東京のファクタリング会社に東京や東京近郊の方が申し込みを行えば、担当者と顔を合わせて相談したり契約することも簡単ですので、高額の売掛債権を売却する場合も安心して取引できるでしょう。

継続利用で手数料が安くなることもある

ファクタリングは2回目以降に信用度が向上して手数料が安くなることがあります。

ファクタリング会社が「この会社は信頼できる」と申込企業に対して判断した場合に、2回目以降には初回よりも手数料が低くなる可能性があります。

東京にはファクタリング会社が多いので、ファクタリング会社の競争も熾烈です。

そのため東京のファクタリング会社は他社に顧客を奪われないために、継続利用をしてくれる顧客に対して手数料を割引く傾向は他の地域よりも高いと言えます。

東京のファクタリング会社は、継続的に利用すると低い手数料でファクタリングを利用できるのは大きなメリットです。

東京でファクタリングを利用する際の注意点

東京でファクタリングを利用する際には次の6つの点に注意しましょう。

東京でファクタリングを使う注意点
・悪徳業者に気を付ける
・なるべく信用度の高い売掛債権を持っていく
・手数料相場を把握しておく
・相見積もりをして手数料を下げる
・取引先にファクタリングの利用を知られる可能性もある
・債権の二重譲渡に注意する
東京でファクタリング会社を利用する際の6つの注意点について詳しく解説していきます。

悪徳業者に気を付ける

全ての地域において言えることですが、ファクタリングを利用する際には悪徳業者に気をつけましょう。

ファクタリングのルールについて詳細に取り決めた法律は存在しませんし、国や自治体の許認可も必要ありません。

そのため、ファクタリング会社の中には法外な手数料を設定する業者や、実質的には違法な高金利で貸付を行う業者なども存在します。

・契約書を作成しない
・手数料が20%を超えている
・償還請求権ありのファクタリング契約を求めてくる
これらいずれか1つにでも該当したら、悪徳業者の可能性が高いので、このような業者とは取引しないようにしてください。

なるべく信用度の高い売掛債権を持っていく

できる限り信用度の高い売掛債権をファクタリングしましょう。

ファクタリングの審査は売掛先企業の信用に対して主に行われます。

そのため、売掛先企業の信用が高ければ審査に通過できる可能性が高く、売掛債権のリスクが低ければ手数料も低くなります。

複数の売掛債権を保有しているのであれば、できる限り規模が大きく業況のよい企業に対する売掛債権をファクタリングに出した方が低コストで資金調達できるでしょう。

手数料相場を把握しておく

悪徳業者と取引してしまうことを防ぐため、手数料相場を把握しておくことも重要です。

・2社間ファクタリング：10%〜20%程度
・3社間ファクタリング：1%〜8%程度
これらが一般的なファクタリングの相場です。

この手数料水準を超えているファクタリング会社は悪徳業者の可能性が非常に高いので、ファクタリングの際には手数料相場をしっかりと把握し、相場を越える手数料を要求する業者とは取引しないようにしてください。

相見積もりをして手数料を下げる

初めてファクタリングを利用する際には、複数の業者から相見積もりを取って必ず手数料を比較しましょう。

ファクタリング会社によって手数料は全く異なりますし、悪徳業者は申込者が初心者と分かった段階で足元を見て法外な手数料を要求する可能性もあるためです。

必ず複数のファクタリング会社から見積もりをとって手数料の低いファクタリング会社と取引をするようにしてください。

また、他社の見積もりを提示することによって、手数料をさらに引き下げることもできます。

できる限り低い手数料でファクタリングを利用したい場合には、相見積もりを取って手数料を比較しましょう。

取引先にファクタリングの利用を知られる可能性もある

3社間ファクタリングを利用すると取引先にファクタリングの利用を知られてしまうという点にも注意しなければなりません。

3社間ファクタリングは売掛先の企業の同意を得た上で契約締結するものですので、必ずファクタリングの利用を知られてしまいます。

また2社間ファクタリングを利用した場合には、期日通りに支払っている限りは取引先にファクタリング利用を知られてしまう可能性はありません。

しかし期日に遅れてしまった場合には、取引先にファクタリング会社から連絡が行くことがあるので、この場合はファクタリング利用を取引先に知られてしまう可能性があります。

債権の二重譲渡に注意する

1つの売掛債権を複数のファクタリング会社に譲渡してしまうことには十分に注意しましょう。

二重譲渡が発覚した場合には、売掛先企業にファクタリング会社から連絡が行ってしまいますし、場合によっては詐欺罪で告発される可能性があります。

1つのファクタリング会社へ売却した売掛債権は絶対に他のファクタリング会社へ二重譲渡しないようにしてください。

東京のファクタリング会社の選び方

東京のファクタリング会社は次の5つのポイントを押さえて選択するのがよいでしょう。

・東京のファクタリング会社を選ぶポイント
・急ぎなら即日入金ができる会社を使う
・面談希望なら東京に所在があるファクタリング会社を利用する
・手数料を抑えるならオンライン完結の会社を使う
・個人事業主は特化したファクタリング会社を利用する
・時間に余裕があれば見積もり比較を行う
東京のファクタリング会社を選ぶ際の5つのポイントを詳しく解説していきます。

急ぎなら即日入金ができる会社を使う

急いでお金が必要な場合には、即日で売掛債権を買い取ってもらえるファクタリング会社を選択しましょう。

・当日中にファクタリング会社を訪問できる
・オンラインでの契約に対応している
・2社間ファクタリングを取り扱っている
これらの条件を満たしているファクタリング会社であれば、当日中に売掛債権の買い取りを行ってくれる可能性が非常に高いと言えます。

東京には即日入金に対応しているファクタリング会社が多いので、急いでお金が必要な場合には、即日入金に対応しているファクタリング会社へ申し込みましょう。

面談希望なら東京に所在があるファクタリング会社を利用する

ファクタリング会社と面談した上で契約したいのであれば、東京に店舗を構えるファクタリング会社を利用しましょう。

東京にはファクタリング会社の店舗が集中しているので、東京近郊の人であれば簡単にファクタリング会社の事務所を訪問することができます。

東京の場合には、対面契約を行っても即日資金化できる可能性も非常に高くなっています。

「契約手続きは相手の顔を見て、不明点を確認しながら行いたい」という方は、事務所が東京に所在するファクタリング会社へ相談してください。

手数料を抑えるならオンライン完結の会社を使う

できる限り低い手数料でファクタリングを利用したいのであれば、オンライン完結のファクタリング会社を利用しましょう。

ファクタリングの手数料は2社間ファクタリングの場合、10%〜20%程度と非常に高額です。

しかしオンライン完結型のファクタリング会社は店舗の運営コストがかからないので、10%を切るような低い手数料でもファクタリングを利用できる場合もあります。

手数料を抑えたいのであれば、非対面で契約できるオンライン完結型のファクタリング会社へ相談しましょう。

個人事業主は特化したファクタリング会社を利用する

個人事業主の場合には、「個人事業主やフリーランスにも対応している」「少額の売掛債権の買い取りにも対応している」という2つの特徴を持ったファクタリング会社を利用しましょう。

ファクタリング会社の中には「取り扱いは法人のみ」「買取額は100万円以上」などと決められている場合も少なくありません。

このようなファクタリング会社は個人事業主が利用することは不可能ですので、少ない金額の売掛債権を保有している個人事業主対応のファクタリング会社を利用するようにしましょう。

時間に余裕があれば見積もり比較を行う

ファクタリングの手数料はファクタリング会社によって大きな違いがあります。

そのため、時間に余裕があるのであれば、見積もりの比較を行うようにしてください。

複数のファクタリング会社から見積もりを取得して比較をすることによって、高い手数料設定のファクタリング会社と取引をしてしまうことを防ぐことができます。

初めてファクタリングを利用する際には、できる限り複数社から見積もりを取り、最も手数料が低いファクタリング会社と取引しましょう。