ファクタリングは企業の資金調達手段として広く利用されていますが、近年、不正なファクタリング取引による詐欺事件が増加しています。架空債権の売却や二重譲渡などの違法行為が発覚し、逮捕されるケースも報告されています。本記事では、ファクタリング詐欺の手口や逮捕事例、違法取引を避けるためのポイントについて解説します。

ファクタリング詐欺の主な手口

1. 架空債権の売却

実際には存在しない売掛債権を作成し、ファクタリング業者に売却する手口です。請求書や契約書を偽造し、架空の取引を装うことで資金を騙し取るケースが報告されています。

2. 債権の二重譲渡

同じ売掛債権を複数のファクタリング業者に売却する行為です。これにより、業者が回収不能となり、詐欺罪に問われる可能性があります。

3. 計画倒産

売掛先が倒産することを知りながら、その企業の売掛債権をファクタリング業者に売却する手口です。業者は回収不能となり、損害を被ることになります。

ファクタリング詐欺による逮捕事例

1. 架空債権で7億円を詐取

製造会社の経営者が、売掛先の印鑑を偽造し、架空の売掛債権を作成してファクタリング業者から7億円以上を騙し取った事件が報告されています。詐欺罪に問われ、逮捕されました。

2. 医療用マスクの架空取引で3600万円を詐取

20代の会社役員が、医療用マスクの発注を装い、架空の売掛債権を作成してファクタリング業者から約3600万円を騙し取った事件が発生しました。詐欺罪で懲役2年の実刑判決を受けています。

3. 3億円の架空債権で逮捕

イベント企画会社の社長が、100社以上の偽装債権を売却し、約45億円を騙し取った事件が報告されています。詐欺罪に問われ、逮捕されました。

違法取引を避けるためのポイント

1. 売掛債権の確認

ファクタリング業者に売却する売掛債権が実際に存在するかを確認し、適切な取引を行うことが重要です。

2. 提出書類の正確性

請求書や契約書の偽造は犯罪に該当するため、正確な書類を準備することが必要です。

3. 信頼できる業者の選定

違法な取引を持ちかける業者も存在するため、信頼できるファクタリング業者を選ぶことが重要です。

まとめ

ファクタリングは資金調達の有効な手段ですが、不正な取引を行うと詐欺罪に問われる可能性があります。架空債権の売却や二重譲渡などの違法行為は厳しく取り締まられており、逮捕事例も増加しています。適切な取引を行い、法的リスクを回避することが重要です。詳しくは、こちらやこちらの記事も参考にしてください。